変化に追従する銀行のAI不正検知ワークフロー
古いルールのままの仕組みでは、変化する手口に対応しきれません。Jinba Flowのビジュアルエディタと統制された実行環境で、見直しやすいAI不正検知ワークフローを構築し、公開できます。
銀行のコンプライアンス部門・リスク管理部門向けに、AIを使った不正検知ワークフローを作成してください。取引が検知されたら、AIが不正リスクを採点し、勘定系システムの顧客履歴で情報を補完します。低リスクの取引は自動で承認、中リスクは不正調査の担当者による目視確認、定めたしきい値を超える高リスクの取引はリスク管理責任者の緊急承認へ振り分けます。エスカレーションの各段階でSlackまたはメールの通知を送ってください。判断、スコア、担当者の操作、対応結果は、規制対応のためにすべて監査用のデータベースへ記録します。
導入企業
銀行の運用に合わせた、統制されたAI不正検知ワークフロー
JinbaはSOC 2に準拠したプラットフォームとして、銀行のリスク部門、コンプライアンス部門、IT部門が、AIを使った不正検知ワークフローを構築し、統制しながら継続的に見直せるようにします。一から作り直す必要はありません。検知の考え方を自然言語で説明し、ビジュアルエディタで調整したうえで、監査ログとアクセス制御を備えた再利用できるAPIまたはMCPサーバーとして公開できます。
- 不正検知の考え方を自然言語で説明し、ビジュアルエディタでその場で調整しながら、ルール、しきい値、例外処理をコードなしで反映できます
- 条件分岐により、低リスクの取引は自動で承認、中リスクは調査担当者へ、しきい値を超える高リスクは緊急の確認へ振り分けます
- 検知された取引に、連携先の銀行システムやCRMから顧客履歴、口座の状況、関連情報を自動で付加してから判断に進みます
- 不正のシグナル、AIのスコア、担当者の操作、対応結果を、改ざんを検知できる監査証跡に記録し、規制対応と社内ガバナンスの要件を満たします
Jinbaが銀行のAI不正検知を支える仕組み
不正検知のルールを自然言語で伝えます。たとえば「リスクスコアが一定を超える取引を検知する」「国外への送金は上位者の確認に回す」といった内容です。Jinbaがワークフローの下書きを生成するので、あとはビジュアルエディタで調整できます。
作成した不正検知ワークフローは、再利用できるAPIまたはMCPサーバーとして公開できます。オンプレミスやプライベートクラウドでの導入とSSO・RBACの統制により、銀行のデータ所在地とセキュリティの要件に対応します。
不正調査の担当者とリスク管理責任者は、Jinba App上でチャットまたは自動生成されたフォームからワークフローを実行し、案件に対応します。操作はすべて統制のもとで記録され、後から追跡できます。
エンタープライズ対応
大規模組織向けのコントロール、セキュリティ、サポート。
高度なアクセス制御
ロールベースの権限とSSO統合。
組織管理
チーム向けのスペース、ロール、承認機能。
専任エンジニアサポート
専任エンジニアがお客様と協働し、ワークフロー構築の障壁を取り除きます。
オンプレミス・プライベートクラウドホスティング
完全なデータコントロールでお客様の環境でJinbaを実行。
高度なアクセス制御
ロールベースの権限とSSO統合。
監査ログ
完全なコンプライアンスとセキュリティ監視追跡。
組織管理
チーム向けのスペース、ロール、承認機能。
既製・カスタム統合
100以上の既製統合に加え、内部システム向けのカスタムコネクタ。
専任エンジニアサポート
専任エンジニアがお客様と協働し、ワークフロー構築の障壁を取り除きます。
プライベートモデルホスティング
Bedrock、Azure AI、または独自モデルを安全に使用。
変化に追従する不正検知ワークフローを構築する
不正検知が固定のルールと手作業に頼っているなら、Jinbaで統制されたAIワークフローに組み替えられます。手口の変化に合わせて、現場の手で見直しながら運用を続けられます。
よくある質問
Jinbaについて知っておくべきことすべて。お探しの回答が見つからない場合は、サポートチームにお問い合わせください。
新しい手口に合わせて不正検知のルールをどう見直せますか？
規制対応のための監査ログに対応していますか？
不正検知ワークフローは既存の銀行システムと連携できますか？
高リスクの取引はどのように担当者の確認へ回りますか？
銀行の環境で求められるセキュリティ統制には対応していますか？
専門知識のない担当者でも、コードを書かずに使えますか？
作成したワークフローをAPIとして公開し、他システムと連携できますか？
人馬一体のワークフロー構築を体験せよ
エンタープライズ組織を支えるAI基盤